Redução de danos em investimentos errados
Olá galera da Finansfera!
Andei buscando uma alternativa para incrementar a rentabilidade do portfólio e após alguns testes optei por utilizar trades em conjunto com opções. Fiz alguns experimentos, um com opção de venda e outro sobre opção de compra que relatei aqui no blog. Defini como meta para 2018 nesta carteira o valor de 350 reais por mês e isso foi relatado no meu planejamento para 2018.
Durante o início do processo de aprendizagem com opções, eu fiz uma besteira e lancei uma opção com vencimento 14 meses à frente, conforme relatei no post sobre o erro na escolha do TICKER.
É sempre importante ter em mente que erros na escolha dos investimentos podem acontecer. Claro que estudo, pesquisa e planejamento são as grandes ferramentas rumo à carteira de investimentos saudável e à Independência Financeira, mas não são capazes de nos manter a prova de falhas. Depois de identificado o erro, é necessário traçar um plano de recuperação. É isso que apresento no post de hoje, com esse meu exemplo. Se bem que de toda forma, o trade nem foi ruim... mas a intenção inicial não era aquela e isso por si só já configura um desvio que precisa ser tratado.
Vamos ao estudo de caso. Lá em Out/17 fiz as seguintes operações:
Tenho PETR4 compradas ao preço médio de R$16,15
Lancei PETRL67 à 2,55 com exercício em R$16,25.
Fazendo as avaliações das oportunidades de trade/opções em Dez/17 me deparei com a seguinte situação:
Em 18/12/17 a PETR4 estava sendo negociada perto de R$15,20, uma diferença considerável do meu preço médio. Isso significa que posso aproveitar uma oportunidade como essa para gerenciar meu preço médio e fazer com que as ações que possuo bloqueadas para o exercício de PETR4 em 17/12/2018 estejam numa situação mais favorável para mim até o vencimento.
Assim, comprei mais PETR4 ao preço de R$15,20.
Lancei PETRA85 ao valor de R$0,30 com preço de exercício em R$15,75.
Isso fez com que eu trouxesse meu preço médio para R$15,55. Em caso de exercício em Jan/17 eu fecho esse trade com um rendimento de R$0,50 por ação. Abaixo apresento uma tabela mostrando a diferença na rentabilidade do trade da PETRL67 em função da redução do preço médio.
Por outro lado, caso não seja exercido terei que continuar trabalhando o ativo, e lançar novamente as ações liberadas para continuar gerando renda mensal.
É isso aí, galera! Vou criar uma aba para acompanhar assuntos de Trade/Opções, facilitando o agrupamento destes posts para todos aqueles que tiverem interesse de acompanhar o desenvolvimento desta carteira.
Grande abraço, bons investimentos e até o próximo post!!!
Disclaimer: Não sou analista certificado. Todos os ativos apresentados nesse blog são apenas ilustrativos, não representando qualquer indicação (nem de compra, nem de venda, nem de manutenção).
Este blog serve apenas para fomentar discussões e trocar experiências.
Conheça bem o mercado que você investe, pois os resultados de suas operações são de sua inteira responsabilidade.
Andei buscando uma alternativa para incrementar a rentabilidade do portfólio e após alguns testes optei por utilizar trades em conjunto com opções. Fiz alguns experimentos, um com opção de venda e outro sobre opção de compra que relatei aqui no blog. Defini como meta para 2018 nesta carteira o valor de 350 reais por mês e isso foi relatado no meu planejamento para 2018.
Durante o início do processo de aprendizagem com opções, eu fiz uma besteira e lancei uma opção com vencimento 14 meses à frente, conforme relatei no post sobre o erro na escolha do TICKER.
É sempre importante ter em mente que erros na escolha dos investimentos podem acontecer. Claro que estudo, pesquisa e planejamento são as grandes ferramentas rumo à carteira de investimentos saudável e à Independência Financeira, mas não são capazes de nos manter a prova de falhas. Depois de identificado o erro, é necessário traçar um plano de recuperação. É isso que apresento no post de hoje, com esse meu exemplo. Se bem que de toda forma, o trade nem foi ruim... mas a intenção inicial não era aquela e isso por si só já configura um desvio que precisa ser tratado.
Vamos ao estudo de caso. Lá em Out/17 fiz as seguintes operações:
Tenho PETR4 compradas ao preço médio de R$16,15
Lancei PETRL67 à 2,55 com exercício em R$16,25.
Fazendo as avaliações das oportunidades de trade/opções em Dez/17 me deparei com a seguinte situação:
Em 18/12/17 a PETR4 estava sendo negociada perto de R$15,20, uma diferença considerável do meu preço médio. Isso significa que posso aproveitar uma oportunidade como essa para gerenciar meu preço médio e fazer com que as ações que possuo bloqueadas para o exercício de PETR4 em 17/12/2018 estejam numa situação mais favorável para mim até o vencimento.
Assim, comprei mais PETR4 ao preço de R$15,20.
Lancei PETRA85 ao valor de R$0,30 com preço de exercício em R$15,75.
Isso fez com que eu trouxesse meu preço médio para R$15,55. Em caso de exercício em Jan/17 eu fecho esse trade com um rendimento de R$0,50 por ação. Abaixo apresento uma tabela mostrando a diferença na rentabilidade do trade da PETRL67 em função da redução do preço médio.
Por outro lado, caso não seja exercido terei que continuar trabalhando o ativo, e lançar novamente as ações liberadas para continuar gerando renda mensal.
É isso aí, galera! Vou criar uma aba para acompanhar assuntos de Trade/Opções, facilitando o agrupamento destes posts para todos aqueles que tiverem interesse de acompanhar o desenvolvimento desta carteira.
Grande abraço, bons investimentos e até o próximo post!!!
Disclaimer: Não sou analista certificado. Todos os ativos apresentados nesse blog são apenas ilustrativos, não representando qualquer indicação (nem de compra, nem de venda, nem de manutenção).
Este blog serve apenas para fomentar discussões e trocar experiências.
Conheça bem o mercado que você investe, pois os resultados de suas operações são de sua inteira responsabilidade.
Onde você recomendaria um local pra aprender a realizar venda coberta? Andei lendo, mas não tenho segurança pra prática. Abraço
ResponderExcluirOlá Invisível,
ExcluirNo meu caso, apesar de ter começado com opções agora eu já tenho bastante conhecimento de operações normais, além disso tenho alguns amigos que foram me ajudando com dúvida.
Tem o blog do clube do pai rico que oferece um curso de opções. Não conheço o material, por isso não posso atestar. Mas o material gratuito do blog é bem interessante e ele indica vários livros.
http://www.clubedopairico.com.br/
Grande abraço!
Fala Janota!
ResponderExcluirSe der exercício em dezembro terá sido até um bom investimento.
Notei que neste segundo movimento você praticamente triplicou suas PETR4. Esteja atento para não cair na armadilha de concentrar demais sua carteira em PETR4 por causa do erro inicial.
Qual é o seu plano de vôo? Se vc comprar mais PETR4 e as ações caírem e não derem exercício vc vai lançar opções mais baratas do que pagou? Vai continuar lançando a exercícios lá em cima (pode chegar num ponto que não dá nada...)? Vai comprar mais PETR4? Vai ficar quieto esperando? Tem estratégia para encerramento da operação? Antes de operar é importante já ter em mente tudo o que vc vai fazer conforme os movimentos do mercado.
No mais, espero que dê tudo certo. Não é uma situação das mais complicadas, afinal você está coberto. Complicado mesmo seria se você estivesse descoberto... vamos que vamos!!!
Abraços.
Olá IR!
ExcluirObrigado pelas reflexões aí em cima.
No meu post do planejamento do ano comentei que meu objetivo é gerar renda com lançamento de opções. Me limitei à 3% do capital total imobilizado para cobrir esses movimentos.
O objetivo maior é aprender. Suponhamos que não dê exercício agora em janeiro. A minha estratégia é lançar de novo assim que a opção virar pó.
A minha ideia é colocar um strike acima do preço médio e se estiver muito longe vou amargar até ter condições de fazer o próximo lançamento. Simples assim! Não quero me espernear muito, mas quero ver o que dá pra fazer. Sou muito empírico, preciso experimentar para entender bem os conceitos.
Mas foi bom você colocar isso em questão, pois o preço médio pode ser levar toda a grana do peão.
Grande abraço!
Eu acho que é muito esforço e tempo dedicado a esses movimentos pra pouco (ou nenhum) retorno.
ResponderExcluirMas desejo-lhe sorte!
Olá Concursado,
ExcluirGastei algum tempo aprendendo os conceitos. Agora não gasto tanto tempo assim, nem tenho tempo (durante o pregão) para ficar olhando a tela, até por isso resolvi testar essa estratégia no longo prazo.
Como disse acima, sou empírico e por isso vou testar a estratégia para ver se consigo gerar renda de forma consistente.
Grande abraço